Simulateur d'Investissement SCPI
Calculez le rendement de votre investissement incluant les frais
Paramètres d'investissement
Résultats de la simulation
Détail des calculs
📊 Comprendre les frais SCPI
Frais de souscription : 8-12% à l'entrée (frais de commercialisation)
Frais de gestion : 0,4-0,8% du capital par an (gestion du patrimoine)
Alternative calcul : Souvent exprimés en % des revenus (8-12% des loyers)
Exemple : 0,6% du capital = environ 13% des revenus distribués (si rendement 4,5%)
Hypothèses de calcul
Avertissement
Notre plateforme agit uniquement comme un marché secondaire facilitant les transactions de gré à gré entre vendeurs et acheteurs de parts de SCPI. Nous ne sommes ni Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), ni Conseillers en Investissements Financiers (CIF), et nous ne fournissons aucun conseil ou recommandation d’investissement.
Toutes les informations affichées sont issues de données publiques et des calculs simples. Bien que nous veillions à leur exactitude, des erreurs peuvent survenir. Les utilisateurs doivent effectuer leurs propres vérifications et consulter des professionnels si nécessaire. Nous déclinons toute responsabilité pour les décisions prises sur la base des informations fournies.
Simulateur rentabilité SCPI : scénarios, TRI & dividendes
Pourquoi calculer la rentabilité avant d’investir ? Investir en SCPI est un engagement à long terme. Ce simulateur vous permet d’estimer vos gains potentiels et de comparer différents scénarios avant de prendre une décision.
Comment utiliser le simulateur
Paramétrez vos hypothèses, puis comparez les scénarios pour éclairer votre décision.
Paramètres d’investissement
Le capital initial correspond au montant investi au départ, par exemple 50 000 €. Le versement mensuel est optionnel et permet d’investir progressivement, par exemple entre 200 et 500 € chaque mois. La durée d’investissement est essentielle : un minimum de 8 ans est recommandé et une durée de 10 à 15 ans est idéale pour maximiser la performance.
Paramètres de rendement
Le taux de distribution représente les revenus annuels versés par la SCPI, généralement compris entre 4 et 5,5 % selon les fonds. Vous pouvez choisir d’activer ou non le réinvestissement des dividendes. S’il est activé, vos revenus sont automatiquement replacés, créant un effet cumulatif. S’il est désactivé, vous percevez vos revenus en cash chaque trimestre.
Comprendre vos résultats
La valeur finale du capital correspond au montant de votre patrimoine SCPI à la fin de la période, après déduction des frais. Par exemple, un investissement de 50 000 € pourrait atteindre environ 75 000 € au bout de 10 ans avec réinvestissement, soit un gain de 50 %.
Le rendement annualisé (TRI) traduit la performance moyenne par an. Un TRI de 3 à 4 % est correct après frais, 4 à 5 % correspond à une bonne performance, et au-delà de 5 % il s’agit d’un résultat excellent.
Le total des dividendes perçus correspond aux revenus encaissés si vous ne réinvestissez pas. Le choix stratégique est simple : réinvestir permet de maximiser le capital final, percevoir crée un complément de revenus régulier.
Enfin, le revenu annuel final correspond aux revenus générés en fin de période en fonction de votre capital.
Les frais (déjà intégrés)
Les frais de souscription représentent environ 10 % et sont prélevés à l’entrée. Ainsi, un capital investi de 50 000 € correspond réellement à 45 000 € placés. Les frais de gestion s’élèvent en moyenne à 0,6 % par an du capital, soit environ 13 % des revenus distribués. Ils sont déjà déduits des résultats affichés.
Exemples de simulation
Un profil orienté « complément de revenus » peut investir 100 000 € pendant 10 ans sans réinvestir les dividendes et obtenir environ 4 500 € de revenus par an dès la première année.
Un profil orienté « capitalisation » peut investir 50 000 € avec 300 € de versements mensuels et activer le réinvestissement. Sur 15 ans, le patrimoine peut être multiplié par 1,8 à 2.
Points d’attention
Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Les résultats reposent sur des hypothèses de rendement moyen du marché, de revalorisation du capital (+1,5 % par an) et de stabilité des dividendes. Les principaux risques à prendre en compte sont la liquidité parfois limitée, les fluctuations du prix des parts et d’éventuels frais annexes indiqués dans le DIC de chaque SCPI.
Optimiser votre investissement
Diversifier vos SCPI permet de réduire les risques. Le temps joue en votre faveur : un investissement d’au moins huit ans est recommandé. Activer le réinvestissement pendant les premières années permet de renforcer la croissance du capital. Enfin, utiliser 2nd Market vous permet de profiter des décotes à l’achat ou de revendre vos parts plus facilement. 2nd Market vous accompagne dans vos achats et ventes de SCPI avec transparence et simplicité.